原標題：高達5190萬！三家金融機構遭央行開千萬級罰單 反洗錢再加碼！證券業短板亟需補齊 來源：東方財富網
原標題：高達5190萬！三家金融機構遭央行開千萬級罰單，反洗錢再加碼！證券業短板亟需補齊
近日，央行連續開出多張千萬級別反洗錢罰單，反洗錢工作再加碼。
2月14日，央行一口氣公布了27張反洗錢罰單，涉及民生銀行、光大銀行、華泰證券三家機構及時任相關業務負責人，罰單金額分別為2360萬元、1820萬元和1010萬元——共計達5190萬元。
值得注意的是，就在幾天之前，央行營業管理部也公布了多則行政處罰信息，開聯通和銀盈通兩家支付機構因類似原因分別被罰2372.67萬元和1854.76萬元。2020年剛剛開始，央行就接連開出多張千萬級反洗錢罰單，反映了監管大力加強反洗錢工作力度。
有分析人士表示，此舉是央行正在逐步實現對法人金融機構反洗錢執法檢查全覆蓋。但券商由于存在客戶梳理的歷史欠賬，且在客戶信息核實方面先天不足，全行業反洗錢內控工作著實是個挑戰。
三家金融機構共被罰5190萬元
此次央行公布的27張罰單共涉及民生銀行、光大銀行、華泰證券三家金融機構，以及24位時任相關業務負責人(含銀行信用卡業務、券商經紀業務、信息技術部門以及法律合規部門等)。
其中，民生銀行、光大銀行、華泰證券的罰款金額分別為2360萬元、1820萬元和1010萬元，合計高達5190萬元；24名相關責任人也因上述違法違規行為被分別處以1萬至8萬元不等的罰款。
具體來看，華泰證券的違法行為主要包括三個方面，“未按規定履行客戶身份識別義務”、“未按規定報送可疑交易報告”、“與身份不明的客戶進行交易”。而兩家銀行還多了兩條——“未按規定保存客戶身份資料和交易記錄”、“未按規定報送大額交易報告”。
2019年兩會期間，來自央行系統的代表委員建議全面加快修訂《反洗錢法》，加大反洗錢行政處罰力度，釋放出監管趨嚴的信號。央行行長易綱曾在金融系統反洗錢工作會議上表示，2020年之前人民銀行將實現對法人金融機構反洗錢執法檢查全覆蓋，這對存在歷史欠賬和先天不足的券商來說是不小的挑戰。
證券業反洗錢短板待補齊
華泰證券此次被罰1010萬元，或許是目前券商收到的金額最大的反洗錢罰單。在此之前，券商因反洗錢工作不足而收到的罰單通常來自央行地方支行，且大多開給了券商營業部和分支機構層面，金額也通常不會超過100萬元。
華泰證券回應稱，公司高度重視中國人民銀行在行政處罰公告中指出的問題，在接受檢查期間即立查立改。具體包括制訂并嚴格落實整改方案，全面推進歷史存量客戶身份持續識別，進一步完善反洗錢工作機制，升級新一代反洗錢系統，持續完善業務系統功能，優化客戶身份識別、可疑交易報告等工作流程，強化反洗錢監督檢查。
“目前，公司各項業務經營情況正常，該處罰對公司的業務經營及財務狀況無重大影響。”華泰證券表示，公司今后將持續加強反洗錢內控機制建設，完善內控合規管理，同時積極參與監管機關重點課題調研，為完善證券業反洗錢規則建言獻策。
2018年商業銀行開始試點利用目前公安機關掌握的個人身份數據，在聯網核查系統中增加失效居民身份證信息，以及港澳居民來往內地通行證等的信息核查，解決居民身份證有效性和非居民身份證件信息真實性的問題。但券商主要通過中登公司等渠道進行新開戶客戶的身份證聯網核查，無法直接獲取公安聯網核查信息，尤其是在對歷史存量客戶的梳理中存在一定的困難。
也有券商合規人士表示，由于經歷證券業綜合治理和收購兼并，券商難免存在個別客戶信息登記不規范或歷史檔案丟失導致客戶身份信息缺失的問題，賬戶信息完善工作難度較大。根據現有外部法規對身份信息不完善的存量賬戶采取全面的風險控制措施存在一定困難，在反洗錢檢查中難免被認定為身份識別問題。如今反洗錢工作全面升級，全行業都要對此重視起來。
