“非法集資”是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn), 以發(fā)行股票、債券、彩票、 投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金, 并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、 實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。在當(dāng)今社會(huì),非法集資常披著各種迷惑性的外衣引誘大家上當(dāng)受騙,在這里給大家整理了一些非法集資常見手段,幫助大家識(shí)別非法集資,保護(hù)好自己的錢袋子。
01
關(guān)鍵字:營(yíng)業(yè)執(zhí)照、注冊(cè)資本
問:(非法集資)他們都是正規(guī)公司,都有營(yíng)業(yè)執(zhí)照啊,注冊(cè)資本上億呢!!!
答:營(yíng)業(yè)執(zhí)照猶如一個(gè)人的身份證,有身份證并不代表不會(huì)犯罪。況且現(xiàn)在注冊(cè)資本是認(rèn)繳制,注冊(cè)時(shí)報(bào)多少隨便你,10年20年繳清都可以。
02
關(guān)鍵字:名人效應(yīng)
問:某個(gè)名人都給他站臺(tái)了,還有某某組織(委員會(huì))給他頒獎(jiǎng)了,這樣的公司還不可以相信嗎?
答:只要給夠代言費(fèi),名人就會(huì)去站臺(tái),這你還不知道嗎?某些組織(委員會(huì))跟名人一樣,很多都是商業(yè)性質(zhì)的,專門靠頒獎(jiǎng)賺錢,你只要肯花錢就可以得個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)了。
03
關(guān)鍵字:龐氏騙局
問:我一直覺得這個(gè)平臺(tái)很不錯(cuò),他也有一直把利息付給我們,為什么你們還是要打掉他?
答:龐氏騙局知道嗎?就是利用后面投資的者的錢,支付前面投資者的利息。你現(xiàn)在拿到的錢都是自己或者別人本金的一部分而已,一旦沒有了后續(xù)資金來源,你還能拿到利息嗎?
04
關(guān)鍵字:案件認(rèn)定
問:我就不認(rèn)為他是非法集資,我就不去報(bào)案,看你們?cè)趺炊ò浮?/span>
答:你這種情況是被嚴(yán)重洗腦了:是不是非法集資不是你我能定性的,那是依據(jù)法律和事實(shí),由法院判決的。你不去報(bào)案,公安機(jī)關(guān)只能耗費(fèi)更多的時(shí)間去收集證據(jù),結(jié)果無非是案件處理起來麻煩一些,后續(xù)的資產(chǎn)處置(資金返還)更遲一些。
05
關(guān)鍵字:打擊犯罪
問:這個(gè)公司在這活動(dòng)了這么久,你們都沒有人去管嗎?
答:公安機(jī)關(guān)不是神仙不能未卜先知,不能看一眼就知道他在犯罪?,F(xiàn)在是法制社會(huì),什么都要講證據(jù),要調(diào)查過才能知道。
06
關(guān)鍵字:贓款返還
問:政府會(huì)把追回來的錢都沒收掉嗎?
答:一直以來,非法集資追繳回來的贓款都是按照比例發(fā)還給投資人的。所以大家被騙了,記得要報(bào)案哦。
07
關(guān)鍵字:金融牌照
問:我投資的這個(gè)平臺(tái)有金融牌照,這還不靠譜嗎?
答:金融牌照有很多,不是所有的都能吸收存款,只有銀行牌照可以吸收存款。
08
關(guān)鍵字:上市公司
問:他們是上市公司啊,有的還在美國(guó)上市了,應(yīng)該很安全吧?
答:拜托你得看看他是在哪里上市的,上海股權(quán)交易中心,Q板,是個(gè)企業(yè)都能上,毫無門檻,這種股權(quán)交易中心每個(gè)省都有,他們到上海去了,就是為了混淆你們,以為是在上交所上市。況且美國(guó)上市那又咋樣了?美國(guó)是注冊(cè)制,上市沒有中國(guó)那么難。
09
關(guān)鍵字:人民大會(huì)堂宣傳
問:我們這個(gè)公司都在釣魚臺(tái)國(guó)賓館、人民大會(huì)堂來開推介會(huì)了,不正規(guī)的公司,國(guó)賓館會(huì)讓他進(jìn)來嗎?
答:國(guó)賓館也是賓館,商業(yè)機(jī)構(gòu)提供場(chǎng)地,人民大會(huì)堂在人大不開會(huì)的時(shí)候也對(duì)外提供商業(yè)服務(wù),它們并不代表監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審查。公司為了騙你的錢,增加權(quán)威感,專門找這樣的地方來開會(huì)。
10
關(guān)鍵字:第三方托管
問:我投資的這個(gè)平臺(tái)資金是由第三方托管的,這應(yīng)該就很安全了吧。
答:先問問度娘啥叫托管吧,不理解的話,股票總炒過吧,到銀行開個(gè)賬戶,關(guān)聯(lián)股票賬戶,那個(gè)就是托管,你那平臺(tái)沒有第三方托管,僅僅是有第三方支付做通道,那可不是第三方托管。
11
關(guān)鍵字:第三方支付托管
問:我已經(jīng)了解過了,我投資的這個(gè)平臺(tái)有第三方支付托管,這就應(yīng)該安全了吧。
答:第三方支付與p2p一樣,都是一種互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài),他自己都是需要托管的。所以你這p2p所謂的托管,就是把一個(gè)需要監(jiān)管的三歲小孩交給一個(gè)四歲小孩去監(jiān)管,你想想會(huì)怎樣?
12
關(guān)鍵字:資金池
問:那我們經(jīng)常說的資金池是什么呢?
答:虐待過全國(guó)中小學(xué)生的一個(gè)數(shù)學(xué)題,你知道嗎?一個(gè)水池里,這邊管子進(jìn)水,那邊管子出水,進(jìn)出水速度不一樣,水池里就有水了,水換成錢就是我們說的資金池了,設(shè)立資金池就有可能涉嫌非法集資。
13
關(guān)鍵字:互相擔(dān)保
問:我看這個(gè)平臺(tái)債標(biāo)很安全,都是有擔(dān)保的。
答:你有沒有仔細(xì)看他們的擔(dān)保公司是誰(shuí)?其實(shí)都是關(guān)聯(lián)公司,實(shí)質(zhì)是自己擔(dān)保自己,也就是爸爸借錢,媽媽擔(dān)保,哥哥引薦,弟弟回購(gòu),相當(dāng)于沒擔(dān)保。
14
關(guān)鍵字:標(biāo)的、抵押物
問:你看這個(gè)債標(biāo)還有抵押物嘞,廠房汽車啥的,還挺靠譜的。
答:先不說抵押物有沒有,就問你你有抵押權(quán)登記證書嗎?人家都不知道給銀行抵押登記幾次了,將來拍賣哪里輪得到你呀。
15
關(guān)鍵字:大數(shù)據(jù)風(fēng)控
問:我這平臺(tái)很牛的,風(fēng)控都是用大數(shù)據(jù)技術(shù)的。
答:別扯了,他手里有啥數(shù)據(jù),有幾個(gè)數(shù)據(jù)就敢講大數(shù)據(jù)?中國(guó)有大數(shù)據(jù)的,除了政府部門,也就BAT那三家,要把大數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化成金融風(fēng)控,還有很長(zhǎng)的路要走呢,你說的那些草臺(tái)班子就算了吧。
16
關(guān)鍵字:返利消費(fèi)
問:談一談三角返利消費(fèi)模式吧,這種理財(cái)活動(dòng)可信嗎?
答:就是誘導(dǎo)消費(fèi)者在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)注冊(cè)成為會(huì)員,在平臺(tái)關(guān)聯(lián)商家購(gòu)物或者消費(fèi)后,平臺(tái)逐月返還全額購(gòu)物款的一種行為。這種模式下得利的是消費(fèi)者,商家和平臺(tái)總有一方虧損。你有見過自己割肉喂你吃的企業(yè)嗎?沒有大量的后續(xù)資金進(jìn)來,怎么保證返利?崩盤也是遲早的事。
濰坊網(wǎng)警