華夏基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布2021年三季度 Top 100基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)公募基金保有量數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)顯示，Top 100機(jī)構(gòu)股票+混合基金保有量環(huán)比增長(zhǎng)0.2%至6.16萬(wàn)億，非貨基金保有量環(huán)比增長(zhǎng)3.8%至7.66萬(wàn)億，相較二季度增速有所放緩。
其中，非貨幣基金方面，銀行渠道占比54.2%，三方渠道占比32.2%，券商渠道占比13.2%；股票+混合基金方面，銀行渠道占比59.1%，三方渠道占比25.2%，券商渠道占比15.3%，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)僅華夏人壽上榜，排名39位。與上季度相比，三方渠道占比有所提升，銀行和券商渠道占比相對(duì)下降。
第三方機(jī)構(gòu)中以螞蟻基金、天天基金、基煜基金表現(xiàn)搶眼，其中螞蟻基金股混保有規(guī)模三季度環(huán)比增速3.43%，非貨環(huán)比增速高達(dá)12.84%；天天基金非貨基金規(guī)模已超工商銀行；基煜基金增速超預(yù)期，股票+混合公募保有規(guī)模環(huán)比增速為44.1%，非貨保有規(guī)模環(huán)比怎股高達(dá)77.9%。
第三季度公募基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)保有規(guī)模前十榜單
招行股混保有規(guī)模穩(wěn)居“銷(xiāo)冠”，天天基金增速達(dá)9.6%
三季度銀行股混基金規(guī)模達(dá)3.64萬(wàn)億，非貨幣基金規(guī)模4.16萬(wàn)億，與二季度相差不大。銀行在權(quán)益類(lèi)基金、非貨幣基金保有規(guī)模中得比例仍超5成，穩(wěn)居C位，銀行上榜數(shù)量也增加一位，前十中更是占據(jù)八家。券商得上榜數(shù)量更多，有中信證券、華泰證券、廣發(fā)證券等49家證券公司。
第三季度公募基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)百?gòu)?qiáng)分布
在第三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)中，螞蟻基金、天天基金、騰安基金等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)得保有規(guī)模繼續(xù)提升，值得注意得是，天天基金股票+混合基金保有規(guī)模增至4841億元，增幅達(dá)9.6%，遠(yuǎn)超其他各家，而其非貨幣基金保有規(guī)模則增長(zhǎng)13.95%，已超過(guò)排名第三得工商銀行。
第三季度公募基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)百?gòu)?qiáng)保有量
業(yè)內(nèi)人士分析，第三方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)保有規(guī)模快速增長(zhǎng)，得益于持續(xù)發(fā)力投資者教育和產(chǎn)品持營(yíng)，通過(guò)感謝閱讀本文！、討論區(qū)等新形式，降低投資者理解門(mén)檻，幫助投資者逐漸形成長(zhǎng)期持有得理念。
在銀行、券商、第三方代銷(xiāo)平臺(tái)多元發(fā)展得良性格局下，公募基金代銷(xiāo)駛?cè)朦S金時(shí)代，規(guī)模有望繼續(xù)擴(kuò)大。
基煜基金對(duì)券商華夏感謝表示，在“資管新規(guī)”打破剛兌得大背景下，機(jī)構(gòu)投資者亟需數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)。而基煜基金自成立以來(lái)，長(zhǎng)期堅(jiān)定耕耘ToB賽道。目前科技團(tuán)隊(duì)是公司第壹大部門(mén)，來(lái)自金融和科技企業(yè)得雙重背景，對(duì)客戶(hù)需求、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、用戶(hù)習(xí)慣有更加深刻得理解?；匣鹕疃榷床鞕C(jī)構(gòu)在不同場(chǎng)景下得實(shí)際痛點(diǎn)，在基金交易運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管控、投資研究、系統(tǒng)對(duì)接等方面，為客戶(hù)帶來(lái)全方位解決方案。這也正是基煜基金獲得越來(lái)越多機(jī)構(gòu)客戶(hù)認(rèn)可得原因所在。未來(lái)基煜基金在科技上會(huì)持續(xù)加大投入，希望長(zhǎng)期賦能機(jī)構(gòu)投資者，加速機(jī)構(gòu)投資者數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程，持續(xù)為客戶(hù)帶來(lái)價(jià)值，為行業(yè)解決痛點(diǎn)。
公募基金增長(zhǎng)潛力巨大，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或?yàn)殛P(guān)鍵因子
在代銷(xiāo)行業(yè)崛起得背后，近些年，華夏公募基金市場(chǎng)駛?cè)氤砷L(zhǎng)快車(chē)道。據(jù)證監(jiān)會(huì)主席易會(huì)滿(mǎn)透露，截至今年7月底，公募基金管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到23.5萬(wàn)億元，較2016年底增長(zhǎng)1.6倍，從全球第九上升至全球第四，個(gè)人投資者對(duì)公募基金得信賴(lài)不斷增強(qiáng)。
一位金融研究人士認(rèn)為，華夏公募基金市場(chǎng)正處于高速增長(zhǎng)得階段，但從整個(gè)財(cái)富市場(chǎng)占比以及國(guó)外成熟市場(chǎng)得表現(xiàn)來(lái)看，華夏公募基金規(guī)模還比較小，未來(lái)得增長(zhǎng)潛力和空間巨大。銀行、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等在內(nèi)得基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，或是繼續(xù)做大市場(chǎng)蛋糕得關(guān)鍵因子。
數(shù)據(jù)顯示，截至2020年末，全球公募市場(chǎng)基金規(guī)模中，排行前二位得美國(guó)和歐洲市場(chǎng)分別占據(jù)47%和35%得比重，包括華夏在內(nèi)得亞太地區(qū)市場(chǎng)僅占14%。而從全球各地區(qū)（China）受監(jiān)管得開(kāi)放式基金規(guī)模來(lái)看，華夏僅為美國(guó)得十分之一。
此外，公募基金在華夏居民家庭資產(chǎn)中得占比也還很小。根據(jù)央行發(fā)布得《2019年華夏城鎮(zhèn)居民家庭資產(chǎn)負(fù)債情況調(diào)查》，華夏城鎮(zhèn)居民家庭資產(chǎn)中僅有20.4%為金融資產(chǎn)，基金又只占到金融資產(chǎn)部分得3.5%。
“值得注意得是，華夏居民得錢(qián)袋子正越來(lái)越鼓，近三年個(gè)人可投資資產(chǎn)得年均復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)13%。在存款搬家、資管新規(guī)等背景下，公募基金對(duì)個(gè)人投資者得吸引力會(huì)不斷增強(qiáng)。”前述金融研究人士表示，越來(lái)越多得投資者會(huì)通過(guò)公募基金入市，分享經(jīng)濟(jì)發(fā)展紅利。
華夏人民大學(xué)商學(xué)院財(cái)務(wù)金融系教授孟慶斌對(duì)券商華夏感謝表示，證監(jiān)會(huì)公開(kāi)得信息顯示，截至2021年7月份，這些機(jī)構(gòu)合計(jì)服務(wù)資產(chǎn)已逾500億元，服務(wù)投資者約250萬(wàn)戶(hù)。無(wú)論在覆蓋用戶(hù)數(shù)，還是在規(guī)模和復(fù)購(gòu)率上，開(kāi)展基金投顧資格得機(jī)構(gòu)獲得了不錯(cuò)得成效。不過(guò)從全行業(yè)角度，在目前拿到投顧牌照得59家中，基金公司只有24家，第三方獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)僅有3家，與之相對(duì)，根據(jù)華夏證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司統(tǒng)計(jì)，截至2021年3月底投資者數(shù)量1.84億，由此可見(jiàn)，目前很多得投資者尚未享受到基金投顧服務(wù)。因此，期待能夠有更多得機(jī)構(gòu)，特別是具備一定行業(yè)美譽(yù)度得，長(zhǎng)期服務(wù)用戶(hù)得互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)盡快納入投顧試點(diǎn)之內(nèi)，同時(shí)，同時(shí)建立嚴(yán)格且明確得試點(diǎn)退出機(jī)制，為投顧客戶(hù)提供更好得投資陪伴服務(wù)體驗(yàn)。
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