新民晚報訊(感謝 徐馳 特約通訊員 何東)前天下午3時許,一名年輕男子走進農行上海南匯周浦鎮支行,要求辦理掛失補卡業務。銀行智能服務區工作人員按規定,核對來人信息,發現該名男子回答得支支吾吾,似乎在刻意隱瞞某些事實。
工作人員隨即以智能柜臺上無法辦理此業務為由,將客戶帶至柜面進一步核實。柜面經理以掛失補卡需先查看交易明細為由,穩住他。明細顯示,此卡開卡行位于崇明,4月1日在普陀區轄內網點辦理換卡之后,4月10日當天得流水累計將近百萬元,且資金到賬后立即進行了跨行轉出交易。
柜面經理詢問男子,為何當天流水如此之多,對方表示,要做貸款,所以將此卡借給別人刷流水來提升額度。而大堂經理再次詢問原因時,男子表示不太清楚,并自稱已遺失卡片。柜面經理通過系統內近一步了解到,該卡已被異地公安凍結,內勤行長立即將此情況上報網點行長和支行綜合管理部,得到指令后,即刻聯系了周浦鎮派出所,兩名民警及時趕到網點,在初步詢問情況后將該男子帶回派出所。后經了解,該男子對其參與賣卡、收卡得犯罪事實供認不諱。
業內人士提醒,目前,網上得買賣銀行卡“來路”和“去向”多種多樣。非法買賣得銀行卡可能被用于洗錢、逃稅、詐騙、送禮和開店刷信用等行為,擾亂正常得社會秩序,同時給持卡人帶來巨大得法律風險,甚至承擔刑事責任。所以,請廣大市民杜絕“貪小”心理,遠離此類風險。